Кому це дістанеться? Перевірка бенефіціарів.
Ваш 401(k), ваш IRA, ваше страхування життя: кожен дістається людині, вказаній у формі, а не в заповіті. Часто у формі, заповненій десятки років тому. Для вас і чоловіка: подивіться, хто вказаний на кожному рахунку, і виправте все за один вечір.
Написано після допису в Threads про вдову і форму страхування життя, який переглянули понад 130 000 разів.
Посібник англійською мовою (PDF). Ціна в доларах США, оплата карткою в USD.
Скільки може коштувати одна стара форма
1 форма
Вирішує, хто отримає 401(k), IRA чи поліс страхування життя. Зазвичай не заповіт і часто не документи про розлучення.
$400,000
Виплачено колишній дружині, яка відмовилася від цього при розлученні, бо форма досі називала її (Верховний суд США, Kennedy v. DuPont, 2009).
2 слова
«Per stirpes.» Їх немає в багатьох формах, і без них онуки можуть залишитися ні з чим, якщо їхній батько чи мати помре першим.
Перевірка кожної форми, ваших і чоловікових, — один вечір із цим посібником: $22.
Що це вирішує
«Мій заповіт усе вирішить.»
Не для більшості рахунків. Таблиця на одній сторінці показує, що вирішує кожен: форма, федеральний закон, що захищає подружжя, чи закон вашого штату.
«Ми розлучені. Її, звісно, прибрали з його полісу.»
Ні, якщо ніхто не змінив форму. Чотири справи Верховного суду показують, як це відбувається, а сторінка про розлучення — що робити.
«Я вказала своїх дітей. Цього достатньо.»
Запасні бенефіціари, «per stirpes» і чому дитину до 18 років не варто вказувати напряму, щоб онуки не залишилися ні з чим через одне пропущене слово.
Миттєве завантаження · Гарантія повернення коштів 30 днів
Що всередині
- Правила: що вирішує, хто отримає кожен рахунок, чотири справи Верховного суду, розлучення, повторний шлюб і вдівство
- Перевірка: мої рахунки і хто вказаний, рахунки чоловіка, основний, запасний і «per stirpes»
- Кого не вказувати і що робити натомість (неповнолітні, «мій спадок», людина на SSI чи Medicaid)
- Які податки сплачують спадкоємці: страхування життя, успадковані IRA і правило 10 років, HSA
- Виправлення: як змінити кожну форму, перевірка під час open enrollment, розмова дослівно
- Де що лежить, одна сторінка для родини і безкоштовна допомога
Привіт, я Мая. Ось чому я це написала.
Що відбувається після оплати
- 1
Одна оплата карткою
Захищена сторінка оплати, близько хвилини. Без підписки, нічого скасовувати.
- 2
Ваш PDF відкривається одразу
Кнопка завантаження з'являється одразу після оплати, а копія надходить на ваш email.
- 3
Зробіть перший крок сьогодні ввечері
Перевірте сьогодні ввечері три форми: страхування життя на роботі, ваш 401(k), ваш IRA (сторінка 8).
Миттєве завантаження · Гарантія повернення коштів 30 днів
Питання
Для кого це?
Для всіх, у кого є пенсійний рахунок, пенсія чи страхування життя: у шлюбі, у повторному шлюбі, розлучених чи вдів, у будь-якому штаті. Найкорисніше, якщо ви роками не дивилися на свої форми або ваша родина відтоді змінилася.
Чи зросте ціна?
Так. Знижка вгорі сторінки має справжній таймер: коли він закінчиться, ви платите звичайну, закреслену ціну. Таймер не перезапускається.
Це юридична порада?
Ні. Посібник показує, що у ваших формах і які правила зазвичай застосовуються, щоб ви могли виправити прості речі самі й знали, коли звертатися до адвоката. Закони різняться залежно від штату, і посібник вказує, де саме.
Як я знаю, що це правильно?
Кожне правило — з відкритого джерела: рішення Верховного суду, Міністерство праці США, IRS і Social Security. Вони перелічені на останній сторінці, тож кожне можна перевірити.
Я вчителька з державною пенсією. Це мене стосується?
Так, з однією відмінністю, яку посібник пояснює: державні пенсії і плани 403(b) та 457 державних шкіл підпорядковуються правилам вашої пенсійної системи, а не федеральному закону для приватних планів. Посібник показує, що спитати у вашої системи.
А якщо мені це не допоможе?
Напишіть на support@tamify.store протягом 30 днів — і отримаєте повне відшкодування. Без питань і форм.
Як відбувається оплата?
Ви платите карткою на захищеній сторінці нашого платіжного сервісу, у доларах США. Сервіс розташований за межами США, тож деякі картки можуть додати комісію за іноземну операцію — уточніть у свого банку. Одразу після оплати з'являється кнопка завантаження, а посилання надходить на email.
Миттєве завантаження · Гарантія повернення коштів 30 днів